はじめに
副業で収入が出てきたけれど、「確定申告ってどうしたらいいの？」と不安になる方はとても多いです。
とくに初めての申告では「住民税はどうなるの？」「経費ってなに？」「会社にバレるって本当？」と疑問が尽きませんよね。
この記事では、副業初心者がつまずきやすい確定申告の疑問をQ&A形式で徹底解説します。
基本から実務のコツまで、2025年の最新情報に対応してご紹介します。
❓Q1：副業でも確定申告は必要？
A：年間20万円以上の「所得」がある場合は原則として必要です。
ここで重要なのは「収入」ではなく「所得（収入−経費）」です。
たとえば副業で30万円の売上があっても、必要経費が15万円かかっていれば、所得は15万円。つまり申告の義務はなし。
✅ 所得の目安：
- 20万円以下：原則不要（※例外あり）
- 20万円超：確定申告が必要
- 給与所得以外：雑所得や事業所得として扱われる
ただし、赤字であっても申告すれば「損益通算」や「繰越控除」が使えるケースもあるため、“損をしないため”の申告もアリです。
❓Q2：申告しなかったらどうなる？
A：無申告加算税・延滞税などのペナルティが課されることがあります。
バレなければ…と思いがちですが、副業収入は振込履歴・アフィリエイト報酬などから税務署に把握される可能性が高いです。
たとえば…
- Googleアドセンス：税務署に報告されている
- BASEやメルカリ：売上履歴の開示義務がある
- 銀行口座の大きな入金：目をつけられる場合も
→ 長い目で見れば、正しく申告しておいた方が安心＆得です。
❓Q3：確定申告をすると会社に副業がバレるの？
A：住民税の納付方法によってバレることがあります。
会社員の住民税は「特別徴収」で会社経由。ここに副業分が上乗せされると、「税額が多いけどなぜ？」と経理部に怪しまれるケースが。
✅ 回避方法：
- 確定申告書類の「住民税に関する事項」で**「自分で納付（普通徴収）」にチェック**
これで、副業分の住民税は個人に直接請求され、会社に通知が行かないようになります。
❓Q4：どんなものが“副業の経費”として認められる？
A：副業に直接関連した支出は経費にできます。
| 項目 | 経費になる例 |
|---|---|
| 通信費 | スマホ・Wi-Fiの利用料（業務使用割合で按分） |
| PC関連 | パソコン・ソフトウェア代、周辺機器など |
| 書籍・勉強 | 副業関連の本、セミナー、教材費など |
| 交通費 | 打ち合わせ、撮影、仕入れなどの移動 |
| 消耗品費 | ノート、文具、発送用の封筒など |
※ 領収書・記録を必ず保管しましょう。
按分（あんぶん）＝副業に使っている割合だけを経費にできるルールも押さえておきましょう。
❓Q5：青色申告と白色申告の違いは？
A：青色申告の方が節税メリットが大きいですが、帳簿づけが必須です。
| 申告区分 | 特徴 |
|---|---|
| 白色申告 | 簡易な記帳、控除が少ない |
| 青色申告 | 最大65万円の控除、赤字繰越可能、開業届が必要 |
副業で長期的に稼ぐつもりなら、開業届＋青色申告承認申請書を出すのが断然おすすめです。
❓Q6：確定申告の流れをざっくり教えて！
▶︎ ステップ1：年間の収入と経費を整理
- アフィリエイト、クラウドソーシング、物販などの収入
- 領収書、通帳、売上データを記録
▶︎ ステップ2：会計ソフトで仕訳
- freee、マネーフォワードが人気
- 自動で勘定科目を割り当ててくれる
▶︎ ステップ3：申告書を作成・提出
- e-Tax（オンライン）がおすすめ
- 郵送・税務署持参もOK
- 添付書類に注意（源泉徴収票など）
❓Q7：確定申告しなくても、開業届は出したほうがいいの？
A：副業を本気で続けるなら、開業届＋青色申告承認申請を出しましょう。
- 青色申告ができるようになる（最大65万円控除）
- 赤字を翌年に繰り越せる
- ビジネスとしての信用度もアップ
freee開業などを使えば、無料＆10分程度で書類作成ができます。
❓Q8：確定申告っていつからいつまで？
| 内容 | 日程 |
|---|---|
| 対象収入 | 2024年1月1日〜12月31日 |
| 申告・提出期間 | 2025年2月17日（月）〜3月17日（月） |
| 所得税・住民税納付期限 | 2025年3月17日（月） |
※ e-Taxであれば、夜間でも申告可能＆税務署に行く必要なし！
✅ 副業初心者におすすめのサポート・ツール
| ツール名 | 特徴 |
|---|---|
| freee | 初心者向けのUIで申告書作成が簡単。開業書類も作成可能。 |
| マネーフォワード ME | 売上・支出の記録がスマホで完結。副業管理に最適。 |
| 国税庁 確定申告書作成コーナー | 無料・信頼性高。e-Tax対応。紙出力も可。 |
✨ まとめ
確定申告は、最初こそ戸惑うかもしれませんが、正しい知識とツールがあれば決して難しくありません。
副業の収益を守るためにも、しっかりと準備し、ルールに沿って申告することで
「安心して副業に取り組める土台」を作ることができます。
この記事があなたの不安解消と、スムーズな確定申告の一助になれば幸いです。
コメント