「副業を始めて収入が出たけど、確定申告って何をすればいいの？」
そんな悩みを抱えている方に向けて、副業初心者でも失敗しない確定申告の基本と手順を、2025年の最新情報でわかりやすく解説します。
この記事を読めば、税金の基礎知識から、やるべき手続き、注意点まで一通り理解できるようになります。
目次
✅ そもそも確定申告って何？
確定申告とは、1年間の所得（収入から経費を引いた利益）を税務署に申告し、所得税や住民税を計算・納付する手続きのことです。
💡 副業でも確定申告が必要になるケース
以下に該当する場合、確定申告が必要です：
- 会社員＋副業で、年間20万円以上の所得（利益）がある人
- 本業が個人事業主で、年間48万円以上の所得がある人
- 赤字を繰り越したい場合や、医療費控除などを受けたい場合
🔸「所得」は「収入 − 必要経費」で計算されるので、経費をうまく活用すれば申告対象外になることもあります。
📝 確定申告のスケジュール（2025年）
| 内容 | 期間 |
|---|---|
| 対象期間 | 2024年1月1日〜12月31日 |
| 提出期間 | 2025年2月17日〜3月17日 |
| 納税期限（所得税） | 2025年3月17日まで |
🛠️ 必要なもの一覧（事前準備）
- マイナンバーカード or 通知カード
- 源泉徴収票（会社員の場合）
- 副業の収入データ（クラウドワークス、アフィリエイト、フリマなど）
- 経費の領収書やレシート
- 銀行口座の情報
- 税務署からの書類（必要に応じて）
🖥️ 確定申告のやり方｜初心者向けステップ
Step 1：会計ソフトに登録
おすすめは以下のようなクラウド会計ソフト：
- freee（フリー）
- マネーフォワードクラウド
- 弥生会計オンライン
初心者でも自動仕訳で簡単に入力できます。
Step 2：収入と経費を記録
・アフィリエイト報酬
・ブログ広告収入
・フリマやハンドメイドの売上
・外注案件（クラウドワークス等）
これらを1年間分、正確に記録しましょう。
Step 3：控除をチェック
使える控除はできるだけ使うべきです：
- 基礎控除（48万円）
- 青色申告控除（最大65万円）※開業届＋青色申告承認申請が必要
- 医療費控除
- 寄付金控除 など
Step 4：e-Taxまたは郵送で申告
現在はマイナンバーカード＋スマホでe-Tax申請が主流です。郵送も可能ですが手間がかかるので初心者はe-Taxがおすすめ。
⚠️ 副業初心者がやりがちなミスと注意点
- 収入だけで申告してしまう（経費を差し引いていない）
- 確定申告をしないまま放置してバレる
- 住民税の納付方法に注意しない（会社にバレる）
→ 副業分は「普通徴収（自分で支払う）」にチェックしましょう！
💰 経費にできる代表例（副業の種類別）
| 副業の例 | 経費になりやすいもの |
|---|---|
| ブログ・ライター | サーバー代、ドメイン代、書籍代、取材交通費など |
| デザイン販売 | Adobe費用、ソフト代、素材購入、PC代など |
| せどり・フリマ | 仕入れ代金、配送料、梱包資材など |
✨ まとめ
確定申告は難しそうに見えて、基本と手順を守れば誰でもできる作業です。
むしろしっかり申告することで、将来の信用やバレ対策にもつながります。
副業収入が出始めた方は、早めに準備を始めて安心して取り組みましょう！
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